اعتبار افراد چیست؟

اعتبار فرد برابر با میزان مبلغی است که یک مشتری قادر به سفارش گذاری است بدون اینکه مجبور به پرداخت باشد. منظور تعیین سقف مبلغ بدهکاری یا به عبارتی دیگر، مبلغی است که مشتری می‌تواند نسیه ببرد. این اعتبار را کاربر نرم افزار می‌تواند به افراد اعطا کند و هم برای سفارشات آنلاین و هم حضوری کاربرد دارد.
در سفارشات آنلاین، با توجه به اینکه امکان ثبت سفارش بدون تسویه آن، وجود ندارد، مشتری باید پس از ثبت سفارش و قبل از نهایی سازی آن، تکلیف پرداختی آنرا مشخص نماید. شما می‌توانید با تعیین اعتبار، مشخص کنید که مشتری تا چه سقفی می‌تواند بدون اینکه مجبور به تسویه مبلغ سفارش شود، ثبت سفارش نماید. این مبلغ جزو بدهی فرد است و می‌تواند بعدا پرداخت نماید.

تعیین اعتبار برای افراد

الف) از طریق نرم افزار

ابتدا از مسیر افراد ⇤ مدیریت افراد، لیست مشتریان را مشاهده کنید.

تعیین اعتبار برای افراد بصورت تکی و جداگانه

به دو روش می‌توان مبلغ اعتبار اشخاص را تعیین کرد:

1- اعتبار غیر اتوماتیک

در این روش، شما می‌توانید یک مبلغ را به عنوان اعتبار برای فرد در نظر بگیرید. این اعتبار در حساب فرد منظور می‌شود و هنگامی که وارد حساب کاربری خود می‌شود، می‌تواند این میزان را مشاهده کند.

2- اعتبار اتوماتیک

این اعتبار فقط به مشتریانی داده می‌شود که با مجموعه کار کرده و تراکنش‌هایی در صورتحسابشان موجود باشد. به این شکل که یک عدد به عنوان درصد بستانکاری انتخاب می‌شود که همواره این درصد در مجموع کل اسناد بستانکاری فرد (پرداختی‌هایی که تابحال داشته) ضرب شده و اعتبار فرد را تعیین می‌کند. این درصد و مبلغ در تنظیمات برنامه ثبت می‌شود:
ابتدا از مسیر تنظیمات ⇤ تنظیمات برنامه را باز کنید.

زیرمجموعه بخش تنظیمات قیمت‌ها ⇤ اعتبار افراد را انتخاب می‌کنیم.
در فرم ثبت چپ فیلدهای مختلفی مشاهده می‌شود:
1- درصد بستانکاری که در بستانکاری فرد ضرب شده و حاصل آن به عنوان اعتبار، درج می‌شود.
2- حداقل اعتبار: در صورتی که اعتبار محاسبه شده کمتر از این مبلغ باشد، برای فرد منظور نخواهد شد.
3- حداکثر اعتبار: سقف اعتبار برای مشتری را تعیین می‌کند و اگر با توجه به درصد تعیین شده، اعتبار از این سقف بیشتر باشد، همین عدد به عنوان اعتبار در نظر گرفته خواهد شد.

4- استفاده از اعتبار: این گزینه در صورتی که فعال باشد، هنگام ثبت سفارش حضوری هم اعتبار بررسی می‌شود و اگر موقع تایید سفارش، مبلغ بدهی مشتری از اعتبار او بیشتر شد، به کاربر هشداری نشان خواهد داد. این گزینه برای اعتباراتی که بصورت غیر اتوماتیک هم به مشتری داده شده نیز، کاربرد دارد.

تشریح کامل ایجاد اعتبار اتوماتیک:

برای روشن‌تر شدن فرآیند تخصیص اعتبار اتوماتیک، این موضوع را در قالب یک مثال عنوان می‌کنیم:
فرض کنید درصد اعتبار 50 باشد با حداقل 100.000 و حداکثر 1.0000.000 تومان.
مشتری در سایت ثبت نام و یک سفارش 100 هزار تومانی ثبت می‌کند. با توجه به اینکه این مشتری تا بحال تراکنشی نداشته، باید برای ثبت نهایی سفارش خود، حتما آنرا پرداخت نماید. پس از اینکه پرداخت برای سفارش انجام داد، چون سند بستانکاری برای او ثبت شده (دقت داشته باشید "سند بستانکاری" مهم است نه مانده فرد)، اعتبار اتوماتیک برای او فعال شده و 50 درصد این مبلغ، یعنی 50 هزار تومان اعتبار به وی می‌دهد ولی از آنجایی که حداقل اعتبار از این مبلغ بیشتر هست، همان 100 هزار تومان به وی اعتبار داده می‌شود. در سفارش بعدی ایشان، اگر مبلغ سفارش از اعتبارشان بیشتر باشد، امکان استفاده از اعتبار نخواهند داشت و باید پرداخت کنند و این مبلغ پرداختی ایشان با بستانکاریهای قبلی جمع شده و اعتبار اتوماتیک دوباره برایشان محاسبه می‌شود. اگر هزینه سفارش، مبلغی کمتر از اعتبار مشتری باشد، در فرم پرداخت سفارش یک گزینه با مضمون پرداخت از طریق اعتبار قابل انتخاب است که با انتخاب آن، بدون پرداخت نقدی، سفارش ثبت نهایی شده و برای نرم افزار ارسال می‌شود. هزینه این سفارش از اعتبار تخصیص داده شده به ایشان، کم می‌شود.
به طور کلی، همیشه اعتبار قابل استفاده برای مشتری به این شکل است:
مانده بدهکاری مشتری - اعتبار تخصیص داده شده = اعتبار قابل استفاده برای ثبت سفارش

تغییر تجمیعی اعتبار

یک روش دیگر تعیین اعتبار، امکان تغییر تجمیعی اعتبار افراد هست. از همان مسیر افراد ⇤ مدیریت افراد، لیست مشتریان را باز کنید.

1- انتخاب مشتری

مشتریان مورد نظر را انتخاب کنید.

2- تنظیم اعتبار

پس از انتخاب مشتریان، از دکمه عملیات ⇤ تنظیم اعتبار را باز کنید.

3- اعتبار اتومات

با انتخاب این گزینه، برای مشتریان انتخابی، اعتبار اتوماتیک (بر اساس همان تنظیماتی که در تنظیمات برنامه درج شده) در نظر گرفته می‌شود.

4- تعیین سقف غیر اتومات

با انتخاب این گزینه، فرمی باز می‌شود که مبلغ اعتبار را بصورت دستی وارد می‌کنید. با تاببد این فرم، مبلغ به عنوان اعتبار فرد در نظر گرفته می‌گردد.

ب) از طریق پنل مدیریت سایت

یکی دیگر از روشهای تعیین اعتبار افراد، استفاده از منوی پنل مدیریتی سایت است. برای این کار به منوی مشتریان رفته و با قراردادن نشانگر ماوس روی هر یک از مشتریان، گزینه "اعتبار" به نمایش درخواهد آمد که با انتخاب آن به صفحه ایجاد اعتبار هدایت می‌شوید.

1- اعتبار اتوماتیک

با انتخاب این گزینه و ثبت تغییرات، اعتبار بر اساس بستانکاری درج خواهد شد که در تنظیمات برنامه تعیین می‌شود. روش تعیین محدودیت و درصد اعتبار اتوماتیک، در بخش قبلی توضیح داده شد.

2- اعتبار غیر اتوماتیک

در این روش می‌توان مبلغ اعتبار را برای مشتری تعیین نمود.

1- درج مبلغ

در این فیلد، مبلغ اعتبار درج می‌شود.

2- اعتبار زماندار

با فعال کردن این ویژگی می‌توان تعیین کرد که اعتبار اعطا شده تا چه زمانی برای فرد اعمال شود و پس از به پایان رسیدن این مهلت، اعتبار نیز دیگر اعمال نخواهد شد.

برای درج اعتبار باید پس از تعیین مبلغ و زمان(در صورت نیاز)، حتما یک بار گزینه "ثبت تغییرات" زده شود تا اعتبار به لیست اعتبارات فرد اضافه شود.

3- جدول اعتبارات

در این جدول، لیست اعتباراتی که به فرد داده شده قابل مشاهده است. اگر اعتبار زماندار باشد، تاریخ پایان اعتبار هم نمایش داده خواهد شد.
همچنین می‌توان اعتبار را حذف نمود. برای این کار باید روی سطر اعتبار مورد نظر رفته تا آیکون حذف به نمایش درآید. با انتخاب آن، این اعتبار حذف می‌شود.